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economía y pulgadas

¿Motivación o disciplina? | Nasdaq


H¿Cuántas veces te has detenido a considerar el verdadero significado de las palabras que usas todos los días? Más importante aún, ¿con qué frecuencia desafía su propia noción de ese significado buscándolo?

Recientemente escuché a un amigo y padre al que respeto decirle a su hijo que la disciplina es más importante que la motivación. Él dijo: “La motivación puede ir y venir, pero la disciplina te llevará a donde debes ir, incluso cuando no te sientas muy motivado”. Fue lo suficientemente convincente para mí que anoté sus palabras y comencé a pensar en el significado de esas palabras, y también en sus implicaciones.

Mejor tarde que nunca

Hubiera sido ideal recibir este consejo hace mucho tiempo.

Siempre me he considerado una persona motivada, y no estoy muy satisfecho a menos que esté haciendo algo (constantemente). En este momento, estoy viendo las noticias y escribiendo este blog un sábado por la mañana. Sí, eso podría llamarse motivado. Sin embargo, tuve la idea de este blog el martes pasado. Aunque fui lo suficientemente disciplinado para escribir la idea, no estaba motivado para escribirla hasta hoy. Así que tal vez se podría argumentar que se necesitan ambos para lograr nuestros objetivos. Difícil de debatir de cualquier manera.

Las dos palabras a menudo se usan indistintamente en forma de sustantivo. Sin embargo, creo que nuestra cultura considera que motivación es la palabra más atractiva, probablemente porque la disciplina en la forma verbal es lo que todos recibimos cuando éramos jóvenes y no seguíamos una regla. Piense en eso: es posible que nos hayamos motivado a tirar un M-80 en la taza del inodoro, pero fuimos severamente disciplinados cuando hubo que reemplazar el inodoro (compartir con un amigo).

Hay literalmente miles de casos todos los días en los que seguimos las reglas o pautas para hacer las cosas, no siempre con una explosión de motivación.

Como ejemplos simples, la disciplina de una lista de tareas debe mantenernos enfocados durante el día, incluso cuando no nos sentimos particularmente motivados. Si somos lo suficientemente disciplinados para hacer ejercicio incluso en los días en que nos sentimos cansados, el efecto acumulativo a lo largo del tiempo es significativo.

Este último punto es donde el consejo de mi amigo choca con el negocio de Blueprint Investment Partners.

La Importancia de la Disciplina en la Inversión (Finanzas del Comportamiento)

Escribimos mucho sobre el comportamiento humano y el impacto de ese comportamiento en nuestras vidas. Nos enfocamos específicamente en las carteras de inversión y la relación entre el comportamiento y el logro de nuestras metas financieras.

A menudo, algunas de las motivaciones más contraproducentes son instigadas por condiciones de mercado que, a pesar de ser parte de un ciclo de mercado normal, son emocionalmente irresistibles. ¿Quién ha tenido FOMO cuando el mercado está subiendo y sentimos que nos lo estamos perdiendo? ¿Quién no ha actuado de acuerdo con su miedo cuando los medios de comunicación gritan: “¡El final está cerca!”? después de unos días o semanas volátiles a la baja en el mercado?

Aquí es cuando la disciplina es más importante que la motivación, y por eso el consejo de mi amigo a su hijo marca una verdadera diferencia con el tiempo.

en Blueprint, la disciplina es lo que nos permite resistir las motivaciones (negativas) y mantener el rumboajustándose a las reglas sistemáticas de inversión que hemos establecido y no por reacciones emocionales.

Al igual que el ejercicio, la disciplina para mantener el rumbo en la inversión tiene un efecto acumulativo notable a lo largo del tiempo.

El efecto acumulativo de la disciplina de inversión sistemática (crecimiento de una inversión de $ 1,000)

Fuente: Morningstar y Blueprint Investment Partners, desde el inicio de la estrategia de crecimiento táctico de Blueprint (1/1/2013) hasta el 30/6/2022. Los resultados de desempeño se presentan en dólares estadounidenses y son netos de los honorarios anuales de subasesoramiento del 0,50%. No es posible invertir directamente en un índice.

El gráfico anterior ilustra el potencial de capitalización de una cartera de asignación de activos global disciplinada en la aplicación de las reglas de inversión sistemáticas de seguimiento de tendencias (estrategia de crecimiento táctico Blueprint) frente a una asignación estática (Morningstar Glbl Allocation TR USD). Como puede ver, seguir las reglas hace la diferencia, sin ninguna intervención humana. Imagínese tratar de insertar algún comportamiento humano en esta mezcla, que a menudo da como resultado comprar caro o vender barato, lo que no es bueno, como lo muestran constantemente los estudios de Dalbar. Levante la mano si esto golpea cerca de casa.

Motivación vs. Disciplina

Nuestra investigación ha demostrado que desde una perspectiva de inversión, la disciplina gana el día. Nuestras estrategias de inversión sistemáticas siguen reglas estrictas y se ejecutan sin vacilación ni motivación humana. Nos referimos a esto como inversión de comportamiento inteligente porque si los inversores pueden tener la inteligencia emocional para evitar comportamientos menos racionales, los resultados pueden mejorar drásticamente con el tiempo.

El consejo fue sensato: La motivación va y viene, pero la disciplina nos permitirá mantener el rumbo.

Blueprint Investment Partners es un asesor de inversiones registrado bajo la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. El registro como asesor de inversiones no implica ningún nivel de habilidad o capacitación. Las comunicaciones orales y escritas de un asesor le brindan información sobre la cual usted determina contratar o retener a un asesor. Para obtener más información, visite advisorinfo.sec.gov y busque el nombre de nuestra empresa.

El rendimiento pasado no es indicativo de resultados futuros. El material anterior se ha proporcionado solo con fines informativos y no pretende ser un asesoramiento legal o de inversión ni una recomendación de ningún valor o estrategia en particular. La estrategia de inversión y los temas tratados en este documento pueden no ser adecuados para los inversores en función de sus objetivos de inversión específicos y su situación financiera.

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Un índice es una cartera no gestionada de valores específicos, cuyo rendimiento suele utilizarse como punto de referencia para juzgar el rendimiento relativo de determinadas clases de activos. Los inversores no pueden invertir directamente en un índice. Un índice no cobra comisiones de gestión ni gastos de corretaje, y dichas comisiones o gastos no se dedujeron del rendimiento mostrado.

Los puntos de vista y opiniones expresados ​​aquí son los puntos de vista y opiniones del autor y no reflejan necesariamente los de Nasdaq, Inc.


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