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¿Cuánto de su cartera debe diversificar en inversiones alternativas? • Benzinga


Aunque las inversiones tradicionales como acciones y bonos han demostrado ser exitosas a largo plazo para la mayoría de los inversionistas, aún conllevan un riesgo considerable para el inversionista. El mercado de valores puede ser volátil. Si en algún momento tiene todo o demasiado de su cartera invertida en una acción o sector y se derrumba, podría arruinarse de la noche a la mañana.

La mayoría de los asesores de inversión recomiendan que sus clientes diversifiquen sus tenencias de acciones para incluir muchas acciones diferentes en varios sectores diferentes. De esa manera, incluso si algunas acciones no están funcionando bien, otras acciones en la cartera pueden funcionar mejor. Pero, ¿qué sucede cuando todo el mercado de valores colapsa o se aloja en un mercado bajista sostenido? Aquí es donde entra en juego la importancia de la inversión alternativa.

¿Qué es una inversión alternativa?

Las inversiones se dividen en dos categorías separadas. La primera categoría se conoce como inversiones tradicionales. Históricamente, las acciones, los bonos y el efectivo se consideran inversiones tradicionales. Una inversión alternativa se considera cualquier cosa además de eso. Ejemplos de inversiones alternativas incluirían:

¿Por qué debería tener inversiones alternativas?

Las inversiones alternativas también son una excelente manera de generar riqueza e ingresos pasivos. Esto es especialmente cierto cuando se trata de bienes raíces, que es quizás la inversión alternativa más tradicional. Muchos inversores han creado riqueza generacional para sí mismos a través de la propiedad inmobiliaria.

Muchos inversores se han enriquecido a través de otras inversiones alternativas. El capital de riesgo y el capital privado pueden ser increíblemente lucrativos. Lo mismo se aplica a las apuestas bien realizadas sobre futuros de materias primas.

Más recientemente, la criptomoneda ha pasado a ocupar un lugar destacado en los pensamientos de las personas cuando se trata de inversiones alternativas. El auge y la caída de las criptomonedas como Bitcoin y Dogecoin han cautivado las noticias, y muchos inversores en criptomonedas han ganado mucho dinero.

Aparte del lado positivo, la razón más importante por la que debería considerar inversiones alternativas es que muchas de ellas no funcionan al mismo ritmo que el mercado de valores. Por ejemplo, el precio de los bienes raíces, el oro o el petróleo puede fluctuar, pero el valor de estos activos no necesariamente se hundirá junto con las acciones en un mercado bajista. Si bien compra diferentes acciones para tener una cartera diversa, puede hacer que su cartera sea aún más diversa cuando incluye inversiones alternativas.

¿Cuánto de su cartera debe diversificar en inversiones alternativas?

Esta es una pregunta que no tiene una respuesta única y establecida. Si está hablando de inversiones alternativas para diversificar su cartera de inversiones tradicional, la mayoría de los asesores de inversiones recomiendan que no más del 15% al ​​30% de su cartera se dedique a inversiones alternativas. Esta práctica dejará suficientes activos alternativos en su cartera para beneficiarse de ellos sin exponerlo en exceso a una recesión en las inversiones alternativas elegidas.

Algunas personas han creado carteras enteras de activos alternativos. Si tiene experiencia profesional o conocimiento específico de un campo de inversión alternativa, puede adoptar un enfoque inverso y concentrar del 70% al 85% de su cartera en sus inversiones alternativas preferidas. Luego diversificarías el otro 15% a 30% en inversiones tradicionales.

¿Qué inversión alternativa es adecuada para usted?

Elegir qué inversión alternativa es adecuada para usted es una elección personal. Las inversiones alternativas con las que se sienta más cómodo variarán según su tolerancia al riesgo, sus objetivos de inversión y la cantidad de capital que tiene para invertir. La buena noticia es que puedes acceder a una gran diversidad de ofertas alternativas y nuevas formas de participar en ellas.

¿Dónde puedo encontrar inversiones alternativas?

Si está pensando en bienes raíces, puede comenzar buscando oportunidades en su propia área. Sin embargo, si vive en un mercado inmobiliario recalentado con precios altos, puede ser demasiado costoso hacer una compra. En este caso, las plataformas de financiación colectiva de bienes raíces en línea como RealtyMogul, CrowdStreet y Arrived Homes, donde puede comprar capital en inversiones inmobiliarias a precios asequibles, pueden funcionar.

Si le entusiasma la idea del capital de riesgo o la compra de nuevas empresas, puede utilizar plataformas como StartEngine, WeFunder y Seed Invest. Puede navegar por estas plataformas y encontrar miles de nuevas empresas en una variedad de campos para invertir.

En el caso de bienes raíces y capital de riesgo/financiación de empresas emergentes, si no se siente cómodo eligiendo inversiones usted mismo, no tiene que hacerlo. El mundo de la inversión alternativa presenta numerosos fondos de inversión en bienes raíces (REIT) e incluso fondos de capital de riesgo en los que puede comprar. En ese tipo de ofertas, usted invierte el capital y el administrador del fondo aumenta su riqueza.

Las plataformas de inversión alternativa favoritas de Benzinga

Empezar

de forma segura a través del sitio web de Fundrise

Mejor para

Inversores inmobiliarios principiantes

Revisión de 1 minuto

Fundrise hace que la inversión inmobiliaria sea asequible para los inversores. La plataforma de crowdfunding fácil de usar le brinda una tasa de rendimiento fija sobre las mejores propiedades inmobiliarias en los EE. UU.

He aquí por qué invertir su dinero a través de Fundrise puede mejorar su cartera y generarle una fuente confiable de ingresos.

Mejor para

  • Inversores no acreditados
  • Inversores inmobiliarios a largo plazo
  • Inversores que buscan oportunidades asequibles para invertir en bienes raíces
ventajas

  • Abierto a inversores no acreditados
  • Buy-ins tan bajos como $10
  • Sistema de inversión simple y de varios niveles.
  • Estructura de tarifas bajas
  • Muchas ofertas elegibles para IRA
Contras

  • Largos periodos de espera
  • Rendimientos más bajos en comparación con otras plataformas

Revisión de 1 minuto

¿Alguna vez has soñado con tener una pintura de Basquiat o una de las obras maestras del arte pop de Warhol? Puedes con Masterworks, incluso si no tiene $ 1 millón en el banco.

Masterworks es una nueva plataforma que permite a los inversores poseer acciones de obras de arte famosas. Las obras de arte se mantienen en un entorno seguro y con clima controlado, mientras que Masterworks busca un coleccionista o comprador independiente para venderlo y obtener una ganancia. Cuando se vende una pieza, recibirá una parte de las ganancias proporcional a su inversión inicial.

Los inversores disfrutarán del sistema fácil de seguir de Masterworks y de la selección de inversiones en obras de arte famosas.

Mejor para

  • Quiere diversificar su cartera con inversiones alternativas, específicamente en arte
  • Obtenga rendimientos de hasta 8-30%
  • Te interesa invertir en arte
ventajas

  • Un representante de membresía de arte dedicado que lo ayudará a invertir y responder preguntas
  • Diseño de plataforma limpio, atractivo y fácil de usar
Contras

  • Requiere una entrevista telefónica antes de poder invertir
  • La tarifa puede ser confusa para los nuevos inversores

calle rendimiento

Empezar

de forma segura a través del sitio web de Yieldstreet

Mejor para

Diversa gama de activos alternativos

Revisión de 1 minuto

Yieldstreet es una plataforma de inversión en línea que se especializa en ofertas de inversión alternativas diseñadas para generar ingresos pasivos y riqueza para los inversores. La plataforma ofrece una ventanilla única para una variedad de inversiones alternativas que van desde bienes raíces hasta notas estructuradas e incluso colecciones de arte.

Mejor para

  • Inversores acreditados que buscan diversificarse
  • Inversiones alternativas a acciones y bonos
  • Inversores que buscan ingresos pasivos
ventajas

  • Plataforma fácil de usar
  • Ofertas cuidadosamente seleccionadas
  • Excelente aplicación móvil
  • Espectro completo de ofertas alternativas
  • Opciones para inversores no acreditados
Contras

  • La mayoría de las inversiones solo están abiertas a inversores acreditados

CityChaleco

Empezar

de forma segura a través del sitio web de CityVest

Divulgación: Debe estar acreditado invirtiendo un mínimo de $25,000.

Mejor para

Inversores Acreditados

Revisión de 1 minuto

CityVest es una plataforma de inversión inmobiliaria basada en la web que se estableció para brindar a los pequeños y medianos inversores acceso a oportunidades de inversión inmobiliaria que normalmente requieren inversiones mínimas de 6 cifras. CityVest hace esto agrupando múltiples contribuciones de inversionistas en 1 paquete lo suficientemente grande como para satisfacer los requisitos mínimos de inversión de los mejores fondos institucionales de inversión inmobiliaria de capital privado.

Mejor para

  • Inversores individuales que buscan acceso a inversiones institucionales
  • Inversores experimentados que buscan diversificar su cartera
  • Inversores que buscan inversiones con una fuerte diligencia debida y selección
ventajas

  • Acceso a fondos institucionales de alto rendimiento
  • Altos rendimientos
  • Intensa investigación de oportunidades de inversión
  • Diligencia debida de terceros en todos los fondos
  • No es necesario registrarse para revisar las oportunidades de inversión
  • Distribuciones trimestrales
Contras

  • Solo disponible para inversores acreditados
  • No hay mucho control de los inversores sobre las opciones de fondos

Revisión de 1 minuto

Hedonova es un fondo de inversión que mantiene una cartera diversificada de inversiones alternativas. Los fundadores de Hedonova se propusieron crear un fondo que brinde a los inversionistas sofisticados los beneficios de un fondo diversificado y, al mismo tiempo, hagan apuestas sólidas en inversiones alternativas como tokens no fungibles (NFT), vino, criptomonedas y bienes raíces.

El fondo de Hedonova también es único porque está disponible para inversionistas de todo el mundo y tiene una entrada razonable de solo $5,000. Si le gustan las inversiones alternativas, pero no sabe por dónde empezar o no quiere profundizar demasiado, Hedonova podría ofrecer la combinación perfecta de diversificación y flexibilidad para los inversores.

Con fondos alimentadores en Suiza, Luxemburgo, Singapur e India, los inversionistas europeos y asiáticos pueden invertir localmente mientras pagan impuestos locales.

Mejor para

  • Inversores que buscan diversificar
  • Inversores que buscan una oferta flexible con potencial alcista
ventajas

  • Una forma sencilla de realizar inversiones alternativas sin conocimientos previos
  • Inversión mínima baja $5,000
  • Abierto a inversores tanto dentro como fuera de los EE. UU.
  • Sin período de espera que permita a los inversores entrar o salir cuando lo deseen
Contras

  • Hedonova es un fondo mutuo, no una plataforma de inversión, lo que significa que solo hay una opción de inversión

Nunca es demasiado tarde para unirse al Partido de la Inversión Alternativa

Si ha estado sentado al margen esperando una oportunidad para realizar inversiones alternativas, nunca ha habido un mejor momento para entrar en el juego. El auge de las plataformas de inversión en línea ha creado un mercado diverso de ofertas de inversión en casi todos los sectores de inversión alternativos. Lo único que te queda por hacer es averiguar en qué quieres meterte y cómo lo vas a hacer.

Recuerde, aunque esté realizando inversiones alternativas, los fundamentos de la inversión siguen siendo los mismos. Siempre enfrenta el riesgo de pérdida, lo que significa que debe realizar la debida diligencia y asegurarse de estar tan familiarizado con las desventajas como con las ventajas de la inversión elegida. Si lo hace, estará bien encaminado para agregar inversiones alternativas de calidad a su cartera de inversiones tradicional.

Arrived Homes permite a los inversores minoristas comprar acciones de propiedades de alquiler individuales por tan solo $100. Arrived Homes adquiere propiedades en algunos de los mercados de alquiler de más rápido crecimiento en el país, luego vende acciones a inversionistas individuales que simplemente obtienen ingresos pasivos mientras esperan que la propiedad aumente su valor durante 5 a 7 años. Cuando es el momento adecuado, Arrived Homes vende la propiedad para que los inversionistas puedan sacar provecho de la equidad que han ganado con el tiempo. Las ofertas están disponibles para inversores no acreditados. Regístrese para obtener una cuenta en Arrived Homes para buscar propiedades disponibles y agregar propiedades inmobiliarias a su cartera hoy.


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